privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie(actualizată până la data de 13 decembrie 2007*)
–––––*) Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 75 din 26 aprilie 1995. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ până la data de 13 decembrie 2007, cu modificările şi completările aduse de: CIRCULARA nr. 21 din 21 aprilie 1995 abrogată de REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007; CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995**); CIRCULARA nr. 49 din 11 decembrie 1995**); CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996; CIRCULARA nr. 4 din 22 februarie 2006; REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007.**) NOTA C.T.C.E. S.A. Piatra-Neamţ:Prevederile CIRCULAREI nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995 intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995.Pct. 1 al CIRCULAREI nr. 49 din 11 decembrie 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 85 din 26 aprilie 1996, care modifică prevederile pct. 17 din CIRCULARA nr. 11 din 15 martie 1995, se aplică începând cu data de 1 ianuarie 1996.Art. 7 din CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 260 din 24 octombrie 1996, care abrogă prevederile pct. 13 al Circularei Băncii Naţionale a României nr. 11 din 15 martie 1995, se aplică începând cu data de 1 ianuarie 1997.În aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României prin Încheierea Consiliului de administraţie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie––––Pct. 1 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.––––Pct. 2 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.3. Centralele societăţilor bancare au obligaţia să prezinte zilnic la compensare la Banca Naţionala a României – Direcţia plati şi decontări bancare, în condiţiile stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, toate plăţile interbancare proprii, cu excepţia celor aferente decontărilor privind operaţiunile cu titluri de stat, plăţile în lei aferente pieţei valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare, rambursabile acestora şi dobînzile aferente.Operaţiunile exceptate de la compensare, enumerate în alineatul precedent, vor fi decontate separat, bilateral, în conturile curente ale centralelor societăţilor bancare deschise la Banca Naţionala a României – Direcţia plati şi decontări bancare.Exceptarea de la compensare a unor operaţiuni de plati, altele decît cele menţionate în primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita aprobarea prealabilă a Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României.4. În cazul în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti, compensarea plăţilor interbancare proprii ale centralei respective se poate efectua prin intermediul unităţilor sale bancare participante la compensare, urmînd ca soldurile obţinute în urma compensării să se deconteze prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României.5. Banca Naţională a României poate reprezenta la compensare centralele instituţiilor de credit, precum şi unităţile acestor instituţii, unităţi care sunt desemnate să participe la compensarea desfăşurată la nivel teritorial, în cazul în care respectivele instituţii de credit nu au deschise sucursale în oraşele reşedinţă de judeţ, cu condiţia încheierii în prealabil a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care atât Banca Naţională a României, ca reprezentantă la compensare, cât şi respectivele centrale sau unităţi ale instituţiilor de credit, ca reprezentate, au obligaţia să le respecte în ceea ce priveşte aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.––––-Alin. 1 al pct. 5 a fost modificat de art. I din CIRCULARA nr. 4 din 22 februarie 2006, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 227 din 13 martie 2006.Acest punct din prezenta circulara completează notele explicative din anexele nr. 1/O.P.5 şi, respectiv, nr. 1/C.5 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.––––Pct. 6 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.––––Pct. 7 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.––––Pct. 8 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.––––Pct. 9 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.––––Pct. 10 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.11. Societăţile bancare au obligaţia sa inchida conturile de corespondent pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu excepţia celor deschise între unităţile bancare care au sediul în aceeaşi localitate, alta decît reşedinţa de judeţ.12. Zilnic, până la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent deschise de unităţile bancare din localităţile care nu sunt resedinte de judeţ se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unităţilor bancare care aparţin aceleiaşi societăţi bancare, deschise la sucursalele judeţene ale Băncii Naţionale a României. În mod obligatoriu pe ordinul de plată depus în acest scop la sucursala judeţeana a Băncii Naţionale a României se va face menţiunea "Soldare cont corespondent deschis între unitatea bancară A şi unitatea bancară B". Aceste ordine de plată nu vor fi introduse în compensare.––––-Pct. 13 a fost abrogat de art. 7 din CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 260 din 24 octombrie 1996.14. Societăţile bancare au obligaţia să raporteze în ultima zi bancară lucrătoare a fiecărei luni, la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, conturile de corespondent pentru operaţiunile în lei pe care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societăţi bancare, inclusiv cu Casa de Economii şi Consemnaţiuni.15. Termenele şi intervalele de timp în care se efectuează plăţile intrabancare locale sau interjudetene nu pot depăşi termenele şi intervalele de timp privind plăţile interbancare de aceeaşi categorie stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.16. Sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide conturi curente unităţilor bancare numai cu aprobarea scrisă a Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.17. Sucursala municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României poate deschide şi opera conturi curente pentru unităţile bancare respectînd principiul <>.Unităţile bancare din raza Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, care au avut cont curent deschis până la data de 31 decembrie 1995, iar în ultimele 6 luni ale unei perioade de observare care coincide cu semestrul calendaristic au un număr mediu zilnic de instrumente de plată compensabile care depăşeşte 300 de bucăţi, pot adresa Direcţiei generale de plati şi urmărire a riscurilor bancare din centrala Băncii Naţionale a României o cerere pentru deschiderea şi operarea unui cont curent pe numele respectivei unităţi bancare.Cererea va avea avizul favorabil al centralei societăţii bancare şi al directorului Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, care va putea deschide şi opera contul curent după şi în condiţiile aprobării scrise a Direcţiei generale de plati şi urmărire a riscurilor bancare.Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, cu consultarea directorului Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, poate închide contul curent aprobat pe numele unităţii bancare cu un preaviz de minimum 3 zile bancare, adresat centralei societăţii bancare, cu respectarea principiului <>, dacă legea nu prevede altfel.––––Pct. 17 a fost modificat de pct. 1 din CIRCULARA nr. 49 din 11 decembrie 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 85 din 26 aprilie 1996.––––Pct. 18 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.––––Pct. 19 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.20. Centralele societăţilor bancare şi toate unităţile bancare participante la compensare au obligaţia ca, până la data de 25 martie 1995, să depună la Direcţia plati şi decontări bancare şi, respectiv, la sucursalele Băncii Naţionale a României specimenele de semnături ale agenţilor de compensare pe fise cuprinse în anexa la prezenta circulara.––––Pct. 21 a fost abrogat de pct. 1 al alin. (2) al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 13 noiembrie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 13 decembrie 2007.22. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/1994, precum şi orice alte dispoziţii contrare.Guvernatorul Băncii Naţionale a României,Mugur Isarescu +
AnexăConfidenţialNr./data fişa. ……………(Nr./data ieşire în registrul de corespondenta al băncii) …….Preşedinte ……………….FIŞA AGENTULUI DE COMPENSARE AUTORIZATSA ANGAJEZE ……………………..(denumirea unităţii bancare)IN CADRUL ACTIVITĂŢII DE COMPENSARENumele şi prenumele agentului de compensare ………………………..Funcţia conform statului de funcţii la 01.04.1995 …………………..Date de identificare a agentului de compensare: data şi locul naşterii ………………………………………………………Nr./seria actului de identitate ……… Adresa permanenta ……………………………………………………………….Date profesionale ale agentului de compensare: ……………………….tip studii(S/M) …………………………………………………..anul absolvirii ….. alte studii ……….. vechimea în banca …. ani.Semnătura agentului de compensare este suficienta pentru angajarearăspunderii ………………………………………………………(denumirea unităţii bancare)a) DA … b) NU – valabilă numai cu semnătura ………………………………… … (numele şi prenumele altei persoane împuternicite)Specimen semnătura agent de compensareSpecimen ştampila insotitoarePreşedinte,Se completează de către D.P.D.B: Acordat codul personal ………
