privind sancţionarea domnului Cătălin Frost, administrator – conducător executiv, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Eurolife Broker de Asigurare" – S.R.L., cu retragerea aprobării
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, municipiul Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, conform art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 26 iulie 2011, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială „Eurolife Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul în Str. Vulturilor nr. 98A, et. 2, ap. 7, municipiul Bucureşti, sectorul 3, J40/5858/14.06.2001, CUI 13966041, RBK-066/10.04.2003, reprezentată legal prin domnul Cătălin Frost, administrator – conducător executiv, persoană semnificativă,a constatat următoarele:1. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control înscrisuri care să facă dovada menţinerii valabilităţii poliţei de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare, prin plata primei de asigurare, în cursul anului 2011.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Asiguraţii nu au fost notificaţi cu privire la încetarea activităţii şi nici nu au fost îndrumaţi direct către asigurători pentru contractele de asigurare în derulare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 11 lit. d) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Au fost obţinute venituri din operaţiuni care excedează obiectului de activitate, respectiv studii de piaţă.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi art. 2 lit. d) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Raportările privind veniturile obţinute de broker aferente trimestrului I 2010, în forma prevăzută în anexa nr. 5 la Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, nu au fost transmise.Raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului I 2010 nu au fost transmise.Raportările aferente trimestrului I 2011, inclusiv raportările privind taxa de funcţionare, au fost transmise cu întârziere.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi art. 3 pct. III ultimul alineat din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Raportările întocmite şi transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor nu au fost semnate de persoana semnificativă.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (15) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi art. 2 alin. (1) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Procedurile şi/sau normele interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor emise de Societatea Comercială "Eurolife Broker de Asigurare" – S.R.L. nu sunt complete, respectiv nu cuprind criteriile în urma cărora clienţii să poată fi clasificaţi în cel puţin 3 clase de risc.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (3) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Nu a fost desemnată o persoană din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (1) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.8. Anterior încheierii contractului de asigurare nu au fost furnizate potenţialilor clienţi, pe hârtie ori pe alt suport durabil, prin intermediul unui document distinct sau al mai multor documente, informaţiile privind toate condiţiile contractului de asigurare, precum şi informaţiile minime despre intermediar şi asigurător.Astfel au fost încălcate prevederile art. 1 alin. (3) şi art. 8 din Normele privind informaţiile pe care asigurătorii şi intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, precum şi alte elemente pe care trebuie să le cuprindă contractul de asigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 23/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.9. Nu a fost întocmit şi transmis spre avizare Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor Nomenclatorul arhivistic.Nu a fost desemnată nicio persoană responsabilă cu probleme de arhivă şi nici nu a fost înfiinţat un compartiment de arhivă, după caz, în funcţie de complexitatea, valoarea şi cantitatea documentelor pe care le creează sau le deţine societatea.Astfel au fost încălcate prevederile art. 6 alin. (1) şi art. 7 din Normele privind organizarea activităţii de arhivă la asigurători, reasigurători şi intermediari în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 4/2010.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.De săvârşirea acestor fapte se face vinovat de domnul Cătălin Frost, administrator – conducător executiv, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Eurolife Broker de Asigurare" – S.R.L., împuternicită să conducă şi să coordoneze activitatea zilnică, precum şi învestită cu competenţa de a angaja răspunderea intermediarului în asigurări.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării acordate, domnul Cătălin Frost, administrator – conducător executiv, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Eurolife Broker de Asigurare” – S.R.L., cu domiciliul în municipiul Bucureşti, str. Dunavăţ nr. 9, bl. 57, sc. 3, et. 2, ap. 41, sectorul 5. +
Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 11 august 2011.Nr. 548.––
