Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1) și (3) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, ale art. 404 alin. (1) și art. 405 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, <!–>în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,–>Banca Națională a României emite prezentul regulament. +
Capitolul IDispoziții generale +
Articolul 1Prezentul regulament stabilește: a)<!–>regulile de administrare a riscului de decontare aplicabile sistemelor cu decontare pe bază netă care decontează în sistemul ReGIS, dacă acestea nu dispun de reguli proprii de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS, impuse de administratorul sistemului cu decontare pe bază netă și aprobate de Banca Națională a României; … b)–>facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României, în calitate de bancă centrală, participanților eligibili din sistemul ReGIS, în scopul fluidizării decontării în acest sistem. … +
Articolul 2În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:a)<!–>credit pe parcursul zilei (intraday credit) – suma de bani dată cu împrumut sub formă de credit, prin intermediul unor tranzacții repo cu decontare în aceeași zi de operare, așa cum este stabilită prin Regulile de sistem ale ReGIS și Regulile de sistem ale SaFIR; … b)–>creditul pentru decontarea poziției nete debitoare – suma de bani dată cu împrumut sub formă de credit participanților la sistemul ReGIS în scopul decontării pozițiilor nete calculate în cadrul sistemelor de plăți cu carduri; … c)<!–>participant compensator – o instituție de credit, participant la sistemul ReGIS, a cărei poziție netă, rezultată în urma compensării realizate în cadrul unui sistem cu decontare pe bază netă, se decontează prin contul de decontare al respectivei instituții din sistemul ReGIS; … d)–>ReGIS – sistemul cu decontare pe bază brută în timp real aflat în proprietatea Băncii Naționale a României și operat de aceasta; … e)<!–>SaFIR – sistemul de depozitare și decontare a instrumentelor financiare aflat în proprietatea Băncii Naționale a României și operat de aceasta; … f)–>sistem cu decontare pe bază netă – un sistem de plăți (inclusiv pentru carduri) sau un sistem de decontare a instrumentelor financiare în cadrul căruia se calculează pozițiile nete ale participanților compensatori, poziții care se transmit Băncii Naționale a României, în calitate de agent de decontare, în vederea înregistrării acestora în conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participanților compensatori; … g)<!–>operațiuni de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilități permanente acordate de Banca Națională a României – operațiunile definite în cadrul Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2000 privind operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta participanților eligibili, republicat, cu modificările ulterioare. … –> +
Capitolul IIRegulile de administrare a riscului de decontare aplicabile sistemelor cu decontare pe bază netă care nu dispun de reguli proprii de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS +
Articolul 3(1)<!–>Participantul compensator din cadrul unui sistem cu decontare pe bază netă care nu are prevăzute reguli proprii de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS are obligația de a constitui garanții financiare în lei la dispoziția Băncii Naționale a României, în calitate de agent de decontare și administrator de sistem, în scopul garantării decontării în sistemul ReGIS a poziției sale nete debitoare, calculate și comunicate de către administratorul respectivului sistem.(2)–>Garanțiile financiare prevăzute la alin. (1) se constituite cel mai târziu în ziua decontării, iar valoarea acestora trebuie să fie cel puțin egală cu poziția netă debitoare a participantului compensator. (3)<!–>Garanțiile financiare prevăzute la alin. (1) se pot constitui în următoarele forme: a)–>fonduri blocate la dispoziția Băncii Naționale a României în contul de decontare al participantului compensator deschis în sistemul ReGIS; și/sau … b)<!–>active eligibile pentru garantare, în accepțiunea prezentului regulament, imobilizate la dispoziția Băncii Naționale a României în contul participantului compensator deschis în sistemul SaFIR. … (4)–>Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (3) lit. b) sunt reprezentate de activele eligibile pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de Banca Națională a României și se supun acelorași reguli de evaluare și de control al riscurilor. (5)<!–>Valoarea în lei a activelor eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (3) lit. b) și marja (haircut) aplicată la calculul valorii garanțiilor sunt cele utilizate în cazul operațiunilor de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilităților permanente acordate de aceasta, stabilite în conformitate cu Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2016 privind activele eligibile pentru participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea de facilități permanente de către Banca Națională a României. Acestea sunt puse la dispoziția participanților compensatori prin intermediul mijloacelor specifice sistemului SaFIR.(6)–>Constituirea, suplimentarea, executarea și eliberarea garanțiilor financiare constituite la dispoziția Băncii Naționale a României de participanții compensatori se realizează în conformitate cu regulile sistemelor ReGIS și SaFIR și cu clauzele contractului standard de constituire și executare a garanțiilor, încheiat de fiecare participant compensator cu Banca Națională a României.(7)<!–>În cazul în care, la momentul procesării instrucțiunii de plată pentru decontarea pozițiilor nete, primită în ReGIS de la administratorul respectivului sistem cu decontare pe bază netă, în contul de decontare din ReGIS al participantului compensator nu există suficiente fonduri disponibile pentru decontare, în conformitate cu prevederile Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, cu modificările și completările ulterioare, garanțiile financiare se execută, în aceeași zi de operare a sistemului ReGIS, în următoarea ordine:a)–>garanțiile sub formă de fonduri, prevăzute la alin. (3) lit. a), prin compensarea acestora cu valoarea obligațiilor financiare garantate. Fondurile rezultate în urma executării garanțiilor financiare vor fi evidențiate ca fonduri disponibile în contul de decontare din sistemul ReGIS al participantului compensator, urmând a fi utilizate de Banca Națională a României în scopul decontării finale a instrucțiunii de plată pentru decontarea pozițiilor nete, primită în ReGIS de la administratorul respectivului sistem cu decontare pe bază netă; … b)garanțiile sub formă de active eligibile, prevăzute la alin. (3) lit. b), prin însușire la prețul utilizat de Banca Națională a României pentru operațiunile sale de piață monetară. Ca efect al executării, activele eligibile sunt transferate în contul Băncii Naționale a României deschis în evidențele sistemului SaFIR. Contul de decontare din sistemul ReGIS al participantului compensator se creditează de Banca Națională a României cu contravaloarea garanțiilor financiare însușite, în aceeași zi de operare, în vederea decontării finale a instrucțiunii de plată pentru decontarea pozițiilor nete primite în ReGIS de la administratorul respectivului sistem cu decontare pe bază netă. Cel târziu în următoarea zi de operare a sistemului ReGIS, contul de decontare se creditează cu contravaloarea rezultată din calculul marjei (haircut) aplicată la valoarea garanțiilor financiare însușite. … +
Articolul 4(1)<!–>Administratorii sistemelor cu decontare pe bază netă care nu dispun de reguli proprii de administrare a riscului de decontare în sistemul ReGIS, altele decât sistemele de plăți cu carduri, trebuie să se asigure că pozițiile nete debitoare transmise spre decontare în ReGIS sunt acoperite întotdeauna de garanțiile financiare constituite în prealabil de către participanții lor compensatori la dispoziția Băncii Naționale a României.(2)–>În cazul sistemelor cu decontare pe bază netă de tipul sistemelor de decontare a instrumentelor financiare, administratorul de sistem va implementa următoarele reguli de administrare a riscului de decontare, cu respectarea regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR și a clauzelor din contractul de participare la sistemul ReGIS încheiat de administratorul respectivului sistem cu Banca Națională a României: a)<!–>administratorul de sistem realizează calculul prealabil al pozițiilor nete ale participanților compensatori; … b)–>administratorul de sistem interoghează sistemele ReGIS și SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare încheiat cu Banca Națională a României, cu privire la valoarea garanțiilor financiare constituite de fiecare participant compensator pentru sistemul respectiv; … c)<!–>în cazul în care valoarea totală a garanțiilor financiare constituite de către un participant compensator este mai mică decât poziția sa netă debitoare, administratorul de sistem comunică acestuia valoarea cu care trebuie suplimentate garanțiile; participantul compensator are la dispoziție un interval de timp pentru această operațiune, stabilit prin contractul de participare la sistemul ReGIS; … d)–>la expirarea intervalului de timp menționat la lit. c), administratorul de sistem interoghează din nou sistemele ReGIS și SaFIR cu privire la noile valori ale garanțiilor financiare constituite de participanții compensatori pentru respectivul sistem; … e)<!–>în cazul în care, la nivelul fiecărui participant compensator, valoarea totală a garanțiilor constituite acoperă poziția netă debitoare, administratorul de sistem inițiază în sistemul ReGIS o instrucțiune de plată pentru decontarea pozițiilor nete; … f)–>în cazul în care valoarea totală a garanțiilor financiare constituite de către un participant compensator continuă să fie mai mică decât poziția sa netă debitoare, administratorul de sistem recalculează pozițiile nete prin excluderea unor tranzacții, astfel încât fiecare nouă poziție netă debitoare să fie acoperită cu garanțiile financiare constituite pentru respectiva poziție netă debitoare, și inițiază instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS; pentru tranzacțiile excluse din calculul pozițiilor nete, administratorul de sistem poate iniția instrucțiuni de plată în sistemul ReGIS, în vederea decontării pe bază brută a acestora. … +
Articolul 5În cazul sistemelor cu decontare pe bază netă de tipul sistemelor de plăți cu carduri, administrarea riscului de decontare se aplică în următoarele etape cronologice, cu respectarea regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR, a clauzelor din contractul de participare la sistemul ReGIS încheiat de administratorul respectivului sistem de plăți și Banca Națională a României, precum și a prevederilor cap. III din prezentul regulament: a)<!–>în cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsa fondurilor disponibile în contul său de decontare din sistemul ReGIS, Banca Națională a României procedează la executarea garanțiilor financiare constituite de respectivul participant compensator conform prevederilor art. 3 alin. (6) și (7); … b)–>în cazul în care poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată nici după executarea garanțiilor financiare constituite la dispoziția Băncii Naționale a României pentru respectivul sistem, participantul procură fondurile necesare decontării fie prin apelarea la creditul pe parcursul zilei pus la dispoziție de Banca Națională a României, fie prin obținerea unor credite din partea altor participanți ai sistemului ReGIS, fie prin alte operațiuni pe piața interbancară; … c)<!–>în cazul în care, nici în urma parcurgerii etapei de la lit. b), poziția netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată, acesta apelează la facilitatea de credit pentru decontarea poziției nete debitoare transmise în ReGIS de sistemul de plăți cu carduri, oferită de Banca Națională a României. … –> +
Articolul 6Administratorii sistemelor cu decontare pe bază netă inițiază instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în ReGIS în conformitate cu prevederile contractului de participare la ReGIS. +
Articolul 7Banca Națională a României nu are obligația de a asigura decontarea pozițiilor nete calculate de un sistem cu decontare pe bază netă dacă administratorul respectivului sistem inițiază instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în afara intervalului orar prevăzut pentru această operațiune în Regulile de sistem ale ReGIS și în contractul de participare la ReGIS. +
Capitolul IIIFacilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS +
Articolul 8În scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS și pentru limitarea riscului de decontare, Banca Națională a României, în calitate de bancă centrală, acordă participanților din sistemul ReGIS următoarele facilități de creditare în lei:a)<!–>credit pe parcursul zilei (intraday credit); … b)–>credit pentru decontarea poziției nete debitoare transmise în ReGIS de un sistem de plăți cu carduri. … +
Secţiunea 1Facilitatea de credit pe parcursul zilei (intraday credit) +
Articolul 9(1)<!–>Creditul pe parcursul zilei se acordă participanților eligibili prin intermediul tranzacțiilor de report (repo) cu decontare pe parcursul aceleiași zile, derulate în baza unui contract-cadru încheiat cu Banca Națională a României, conform modelului prevăzut în anexa nr. 1, și cu respectarea regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR.(2)–>Contractul-cadru are ca obiect vânzarea unor active eligibile pentru garantare către Banca Națională a României și răscumpărarea acelor active, la același preț, în cadrul aceleiași tranzacții, pe parcursul aceleiași zile.(3)Contractul-cadru, precum și activele eligibile care fac obiectul acestuia se supun prevederilor Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, cu modificările și completările ulterioare, precum și prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare. +
Articolul 10Participanții eligibili pentru accesarea creditului pe parcursul zilei sunt instituțiile de credit care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:a)<!–>participă la sistemele ReGIS și SaFIR și nu a intervenit o suspendare din cadrul acestor sisteme; … b)–>întrunesc condițiile pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de Banca Națională a României și nu sunt suspendate de la aceste operațiuni. … +
Articolul 11(1)<!–>Creditul pe parcursul zilei se garantează cu aceleași active care sunt eligibile pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de Banca Națională a României și se supun acelorași reguli de evaluare și de control al riscurilor.(2)–>Valoarea în lei a activelor eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) și marja (haircut) aplicată la calculul valorii garanțiilor sunt aceleași cu cele utilizate în cazul activelor eligibile pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta, stabilite în conformitate cu Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2016 privind activele eligibile pentru participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea de facilități permanente de către Banca Națională a României. Acestea sunt puse la dispoziția participanților eligibili prin intermediul mijloacelor specifice sistemului SaFIR. +
Articolul 12Creditul pe parcursul zilei se acordă fără dobândă, respectiv prețul de cumpărare este egal cu cel de răscumpărare a activelor care fac obiectul tranzacției de report. +
Articolul 13(1)<!–>În cazul nerealizării răscumpărării activelor utilizate în cadrul tranzacției repo cu decontare pe parcursul aceleiași zile, participantul are posibilitatea de a solicita Băncii Naționale a României transformarea creditului pe parcursul zilei în facilitate de creditare – credit lombard. Această transformare se realizează prin novație, cu respectarea condițiilor prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară și facilitățile permanente acordate de banca centrală, inclusiv a celor privind participanții eligibili pentru astfel de operațiuni, precum și a regulilor de sistem ale SaFIR.(2)–>Dacă, până la momentul stabilit prin regulile de sistem ale SaFIR, participantul nu apelează la transformarea creditului pe parcursul zilei în facilitate de creditare – credit lombard potrivit alin. (1), în conformitate cu prevederile Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, cu modificările și completările ulterioare, instrumentele respective sunt reținute drept plată a acestor obligații garantate. Contravaloarea instrumentelor financiare reținute este calculată la prețul utilizat de Banca Națională a României în operațiunile sale de piață monetară la data constituirii garanției.(3)Banca Națională a României efectuează un calcul privind sumele datorate de fiecare parte celeilalte părți la data de răscumpărare și transmite participantului în următoarea zi de operare a sistemului ReGIS o informare în acest sens. Sumele datorate de Banca Națională a României, reprezentând contravaloarea instrumentelor financiare reținute, calculată la valoarea utilizată pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României, la care se adaugă marja (haircut), după caz, utilizând cursul valutar al Băncii Naționale a României din ziua executării, se compensează cu sumele datorate de participant reprezentând valoarea creditului pe parcursul zilei acordat participantului plus penalitatea stabilită potrivit art. 14. Banca Națională a României debitează sau, după caz, creditează contul de decontare al participantului din ReGIS cu diferența dintre cele două datorii, în următoarea zi de operare a sistemului. +
Articolul 14(1)<!–>Nerambursarea la termen de către participant a creditului pe parcursul zilei, din orice motiv, atrage răspunderea participantului și obligarea acestuia la plata unei penalități, calculată prin aplicarea ratei creditului lombard plus cinci puncte procentuale, pentru o zi, la valoarea creditului acordat.(2)–>Banca Națională a României poate decide renunțarea la penalitatea impusă în conformitate cu alin. (1) dacă participantul este împiedicat să ramburseze de disfuncționalități tehnice ale sistemelor ReGIS și SaFIR și/sau de orice situație de forță majoră. Prin disfuncționalitate tehnică a sistemului se înțelege defecțiunea sau întreruperea în funcționare a infrastructurii tehnice și/sau a sistemelor informatice utilizate de ReGIS/SaFIR sau orice alt eveniment care face imposibilă executarea și finalizarea procesării în aceeași zi a plăților. +
Articolul 15Banca Națională a României poate decide suspendarea sau încetarea accesului unui participant ReGIS la creditul pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situații:a)<!–>participantul a fost suspendat sau eliminat din ReGIS și/sau SaFIR; … b)–>participantul nu mai este eligibil pentru operațiunile de piață monetară desfășurate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta sau a fost suspendat de la aceste operațiuni; … c)<!–>împotriva participantului s-a deschis o procedură de insolvență; … d)–>participantul nu finalizează, în mod repetat, tranzacțiile repo, prin răscumpărarea activelor aferente acestora sau prin transformarea creditului pe parcursul zilei în facilitate de creditare – credit lombard; … e)<!–>din motive de prudențialitate, în baza hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României. … –> +
Secţiunea a 2-aFacilitatea de credit pentru decontarea poziției nete debitoare transmise în ReGIS de un sistem de plăți cu carduri +
Articolul 16(1)<!–>În scopul administrării riscului de decontare aferent sistemelor de plăți cu carduri, Banca Națională a României acordă participanților compensatori din cadrul acestor sisteme facilitatea de credit pentru decontarea pozițiilor nete debitoare.(2)–>Participanții compensatori eligibili pentru acordarea creditului pentru decontarea pozițiilor nete debitoare sunt instituțiile de credit care îndeplinesc, în mod cumulativ, următoarele condiții:a)<!–>participă la sistemul ReGIS și la sisteme de plăți cu carduri ai căror administratori au aranjamente cu Banca Națională a României pentru garantarea creditelor acordate pentru decontarea pozițiilor nete ale participanților compensatori; … b)–>au încheiat cu Banca Națională a României contractul-cadru de credit pentru decontarea poziției nete debitoare, conform modelului prevăzut în anexa nr. 2. … +
Articolul 17(1)<!–>Creditul pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri se acordă doar dacă participantul compensator nu dispune de fondurile necesare decontării poziției sale nete debitoare în urma aplicării dispozițiilor prevăzute la art. 5 lit. a) și b).(2)–>Creditul pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri se garantează de către administratorul de sistem cu, dar fără a se limita la active eligibile pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României, stabilite în conformitate cu Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2016 privind activele eligibile pentru participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea de facilități permanente de către Banca Națională a României, și/sau depozite constituite la Banca Națională a României ori la alte persoane juridice agreate de Banca Națională a României.(3)<!–>Creditul pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri nu poate depăși valoarea aferentă poziției nete debitoare neacoperite a participantului compensator.(4)–>Perioada de acordare a creditului pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri este de 3 zile calendaristice.(5)<!–>Nivelul ratei dobânzii aplicat creditului pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri este nivelul ratei dobânzii pentru creditul lombard stabilit de Banca Națională a României plus 3 puncte procentuale.(6)–>Dobânda aferentă creditului pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri se achită la rambursarea creditului.(7)<!–>În cazul în care scadența creditului pentru decontarea poziției nete debitoare din cadrul unui sistem de plăți cu carduri este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.(8)–>În situația în care garanțiile se constituie sub formă de depozite sau active eligibile, în conformitate cu prevederile Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, cu modificările și completările ulterioare, garanțiile se execută, în următoarea zi de operare a sistemului ReGIS, după cum urmează:a)<!–>garanțiile sub formă de depozite, prin compensarea acestora cu valoarea obligațiilor financiare garantate, utilizând cursul valutar al Băncii Naționale a României din ziua executării; … b)–>garanțiile sub formă de active eligibile, prin însușire la prețul utilizat de Banca Națională a României pentru operațiunile sale de piață monetară. Ca efect al executării, activele eligibile sunt transferate în contul Băncii Naționale a României deschis în evidențele sistemului SaFIR. Sumele datorate de Banca Națională a României, reprezentând contravaloarea instrumentelor financiare reținute, calculată la valoarea utilizată pentru operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României, la care se adaugă marja (haircut), după caz, utilizând cursul valutar al Băncii Naționale a României din ziua executării, se compensează cu sumele datorate de participantul compensator reprezentând valoarea creditului acordat. … +
Capitolul IVDispoziții tranzitorii și finale +
Articolul 18(1)<!–>Prezentul regulament intră în vigoare în termen de 3 luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2)–>În termen de 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament, Banca Națională a României și participanții eligibili din sistemul ReGIS iau toate măsurile necesare pentru semnarea contractelor-cadru, în conformitate cu prevederile din anexele nr. 1 și 2 la prezentul regulament. (3)La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 16/2011 privind procedura de administrare a riscului de decontare și facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 779 din 3 noiembrie 2011, precum și toate prevederile contrare cuprinse în alte reglementări. +
Articolul 19Anexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.<!–>
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,–>
Mugur Constantin Isărescu <!–>București, 18 septembrie 2020.–>Nr. 9. +
Anexa nr. 1<!–>
CONTRACT-CADRU–>
pentru tranzacții repo cu decontare în aceeași zi<!–>
Nr. ………… din …………………….–><!–>În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și al Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, al Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, al Regulilor sistemului de depozitare și decontare a instrumentelor financiare – SaFIR, al Regulilor de sistem ale ReGIS și al Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2000 privind operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta participanților eligibili, republicat, cu modificările ulterioare, –>între Banca Națională a României, cu sediul în municipiul București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de ……………………….. și de ………………………………, <!–>și ………………(denumirea instituției de credit)……………, denumită în continuare instituție de credit, cu sediul în ………………………………….,–>str. …………………………… nr. ……, înregistrată la registrul comerțului cu nr. ………………………., cod fiscal nr. ………………………………….., reprezentată de ………………………………… și de ……………………………………, a intervenit prezentul contract.<!–>I.–>Obiectul contractului Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea unui credit pe parcursul zilei în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, garantat cu active eligibile pentru garantare, prin intermediul unei tranzacții repo cu decontare în aceeași zi având ca obiect vânzarea de către instituția de credit către Banca Națională a României a unor active eligibile pentru garantare și răscumpărarea acelor active, în cadrul aceleiași tranzacții, la același preț, în aceeași zi.<!–> … II.–>Definiții În sensul prezentului contract, următorii termeni au înțelesurile de mai jos: 1.<!–>primul pas reprezintă vânzarea activelor eligibile pentru garantare într-o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi; … 2.–>al doilea pas reprezintă răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare, vândute la primul pas; … 3.<!–>activele eligibile pentru garantare sunt activele eligibile pentru operațiunile de politică monetară, așa cum sunt acestea definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară; lista activelor eligibile pentru garantare utilizate în cadrul creditului pe parcursul zilei este stabilită de către Banca Națională a României și pusă la dispoziție zilnic, prin intermediul sistemului SaFIR; … 4.–>prețul unitar de vânzare/răscumpărare a unui instrument financiar reprezintă acel preț la care s-au realizat vânzarea, respectiv răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare într-o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi; … 5.<!–>marja (haircut) reprezintă diferența, exprimată procentual, dintre valoarea de piață a unui activ eligibil pentru garantare și valoarea de piață ajustată la care acesta este acceptat de către Banca Națională a României, pentru garantare; nivelul haircut-ului este stabilit de către Banca Națională a României și pus la dispoziție prin intermediul sistemului SaFIR; … 6.–>valoarea de piață ajustată reprezintă acea valoare stabilită de către Banca Națională a României, în conformitate cu dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2016 privind activele eligibile pentru participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea de facilități permanente de către Banca Națională a României, și pusă la dispoziție, prin intermediul sistemului SaFIR, la o anumită dată și pentru fiecare activ eligibil pentru garantare; … 7.<!–>suma de decontat reprezintă suma de bani cu care se va credita contul instituției de credit în cadrul primului pas al unei tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, respectiv contul Băncii Naționale a României în cazul celui de-al doilea pas al tranzacției. … –> … III.<!–>Momentul încheierii tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi 1.–>O tranzacție repo cu decontare în aceeași zi este acceptată de către Banca Națională a României la momentul transmiterii instrucțiunii de către participant în sistemul SaFIR, fără a fi necesară îndeplinirea oricăror alte formalități privind afișarea de cotații sau aprobarea încheierii tranzacției. … 2.<!–>Pentru tranzacțiile care fac obiectul prezentului contract, lipsa oricăror formalități, altele decât cele specificate în prezentul contract, nu afectează validitatea tranzacției. … … IV.–>Drepturile și obligațiile părților 1.<!–>Drepturile și obligațiile instituției de credit 1.1.–>Instituția de credit are dreptul să beneficieze de credit pe parcursul zilei în urma vânzării către Banca Națională a României, în cadrul tranzacțiilor repo, a activelor eligibile pentru garantare. … 1.2.<!–>Instituția de credit se obligă: 1.2.1.–>să inițieze tranzacții repo numai din contul de evidență a instrumentelor financiare deținute în nume propriu, deschis în sistemul SaFIR; … 1.2.2.<!–>să inițieze tranzacții repo numai cu active eligibile pentru garantare și la prețurile stabilite de către Banca Națională a României și comunicate prin sistemul SaFIR în intervalul orar prevăzut în regulile de sistem; … 1.2.3.–>să dispună, în contul de evidență a instrumentelor financiare deținute în nume propriu, de cantitatea de active eligibile necesară pentru decontarea primului pas; … 1.2.4.<!–>să remită în proprietatea Băncii Naționale a României activele eligibile pentru garantare; … 1.2.5.–>să dispună, în contul de decontare din sistemul ReGIS, la momentul decontării, de suma necesară decontării celui de-al doilea pas; … 1.2.6.<!–>să răscumpere de la Banca Națională a României integral activele eligibile pentru garantare vândute la primul pas, prin plata prețului de răscumpărare, în aceeași zi, potrivit regulilor de sistem ale SaFIR, sau să inițieze procedura de transformare a creditului pe parcursul zilei în facilitate de creditare – credit lombard, în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR; … … 1.3.–>instituția de credit garantează că activele eligibile vândute sunt în proprietatea sa, sunt libere de sarcini și au o scadență ulterioară scadenței operațiunii efectuate. … … 2.<!–>Drepturile și obligațiile Băncii Naționale a României 2.1.–>Banca Națională a României are dreptul: 2.1.1.<!–>să primească prețul de răscumpărare a activelor; … 2.1.2.–>să decidă suspendarea sau încetarea accesului instituției de credit la creditul pe parcursul zilei în situațiile prevăzute de art. 15 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS … … 2.2.<!–>Banca Națională a României se obligă: 2.2.1.–>să pună la dispoziția participanților, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR, lista activelor eligibile pentru garantare, valoarea de piață ajustată și marja (haircut) pe care Banca Națională a României o aplică la calculul valorii garanțiilor în cadrul operațiunilor repo; … 2.2.2.<!–>să accepte tranzacțiile repo cu decontare în aceeași zi inițiate de către instituția de credit prin instrucțiuni transmise către sistemul SaFIR, în condițiile îndeplinirii prezentelor prevederi contractuale, respectării prevederilor Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS și ale regulilor de sistem ale SaFIR. … … … … V.–>Orarul pentru inițierea tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi Tranzacțiile repo pe parcursul zilei pot fi inițiate de către instituția de credit în intervalul orar aferent serviciului „livrare contra plată“, așa cum este specificat în regulile de sistem ale SaFIR. … VI.<!–>Prețul și suma de decontat 1.–>Prețul unitar de vânzare aferent primului pas și prețul unitar de răscumpărare aferent celui de-al doilea pas sunt egale și reprezintă valoarea de piață diminuată cu valoarea marjei (haircut), ambele comunicate de către Banca Națională a României conform pct. 2 subpct. 2.2.1 din cap. IV, așa cum sunt definite acestea în prezentul contract și în regulile de sistem ale SaFIR. … 2.<!–>Suma de decontat aferentă primului pas și, respectiv, suma de decontat aferentă celui de-al doilea pas sunt egale. Suma de decontat va fi mai mică sau egală cu produsul dintre numărul de instrumente financiare și valoarea de piață, diminuată cu valoarea marjei (haircut). … … VII.–>Decontarea tranzacțiilor 1.<!–>Tranzacțiile repo cu decontare în aceeași zi se decontează în timp real, cu respectarea principiului „livrare contra plată“, în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR. … 2.–>Livrarea titlurilor de către instituția de credit către Banca Națională a României, respectiv de către Banca Națională a României către instituția de credit, conform prezentului contract, se realizează prin transferul dreptului de proprietate. … 3.<!–>În conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR, participanții pot stabili un termen-limită pentru decontarea celui de-al doilea pas al unei tranzacții repo cu decontare în aceeași zi, anterior momentului-limită al serviciului „livrare contra plată“. … 4.–>Pentru o tranzacție repo cu decontare în aceeași zi, pentru care s-a decontat primul pas, modificarea pe parcursul zilei a criteriilor de eligibilitate a instrumentelor financiare tranzacționate nu afectează decontarea celui de-al doilea pas al respectivei tranzacții repo. … 5.<!–>În cazul tranzacțiilor repo cu decontare în aceeași zi nu sunt permise alte operațiuni conexe cum sunt substituțiile, apelul în marjă, modificarea scadenței, așa cum sunt acestea definite de regulile de sistem ale SaFIR. … 6.–>În cazul în care instituția de credit care a efectuat o tranzacție repo cu Banca Națională a României se află în imposibilitatea realizării pasului al doilea al operațiunii repo din cadrul creditului pe parcursul zilei, respectiva instituție de credit poate transforma prin novație creditul pe parcursul zilei în facilitate de creditare – credit lombard, în condițiile prevăzute în regulile de sistem ale SaFIR. … 7.<!–>În cazul în care instituția de credit nu își îndeplinește obligațiile de la pct. 1 subpct. 1.2.6 din cap. IV, tranzacția repo încetează de plin drept, fără îndeplinirea unei formalități sau intervenția unei părți. Activele eligibile pentru garantare care au făcut obiectul tranzacției repo rămân în proprietatea Băncii Naționale a României, fiind reținute drept plată a acestor obligații. … Contravaloarea activelor eligibile reținute se calculează la prețul utilizat de către Banca Națională a României în operațiunile de piață monetară la data constituirii garanției. –>Banca Națională a României efectuează calculul privind sumele datorate de fiecare parte celeilalte părți la data de răscumpărare și transmite instituției de credit o informare în acest sens, în ziua următoare datei scadenței obligației. Sumele datorate de o parte se compensează cu sumele datorate de cealaltă parte, astfel încât diferența dintre cele două datorii să fie plătită de partea care datorează mai mult, conform dispozițiilor art. 13 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS. <!–> … VIII.–>PenalitățiNeîndeplinirea de către instituția de credit a obligației de la pct. 1 subpct. 1.2.6 din cap. IV pentru tranzacții repo cu decontare în aceeași zi la închiderea zilei, din orice motiv, atrage după sine obligarea instituției de credit la plata unei penalități stabilite de către Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile art. 14 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS.<!–> … IX.–>Forța majoră Niciuna dintre părțile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen și/sau de neexecutarea în mod corespunzător – total sau parțial – a oricărei obligații care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea ori executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forța majoră și a fost notificată celeilalte părți în cel mai scurt timp posibil. <!–> … X.–>Litigii Soluționarea divergențelor dintre părți se va realiza pe cale amiabilă. În situația în care acestea nu se soluționează pe cale amiabilă, părțile se vor adresa instanței judecătorești competente. <!–> … XI.–>Dispoziții finale 1.<!–>Prezentul contract, precum și activele eligibile care fac obiectul acestuia se supun prevederilor Ordonanței Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanție financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 222/2004, cu modificările și completările ulterioare, și prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare. … 2.–>Prezentul contract este guvernat de legea română. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a modelului de contract-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem ale ReGIS și/sau SaFIR atrage modificarea prezentului contract-cadru în mod corespunzător. … 3.<!–>Prezentul contract intră în vigoare la data de ……………… . … 4.–>Prezentul contract a fost încheiat astăzi, …………………, în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte. … …
BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI<!–>
Semnături autorizate ………………………………………..–>
…………………………………………<!–>
(denumirea instituției de credit)–>
Semnături autorizate ………………………………………..<!–>–><!–>–> +
Anexa nr. 2<!–>
CONTRACT-CADRU–>
de credit pentru decontarea poziției nete debitoare<!–>
Nr. ………………. din ………………………….–><!–>În temeiul Legii nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și al Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, al Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 9/2020 privind administrarea riscului de decontare și facilitățile de creditare acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontării în sistemul ReGIS, al Regulilor de sistem ale ReGIS și al Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2000 privind operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta participanților eligibili, republicat, cu modificările ulterioare, –>între Banca Națională a României, cu sediul în municipiul București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de …………………………………. și de …………………………………., <!–>și ……………(denumirea instituției de credit)…………, denumită în continuare instituție de credit, cu sediul în …………………, str. ……………………nr. ……, înregistrată la registrul comerțului cu nr. ………….., cod fiscal nr. ……………….., reprezentată de ……………………….. și de …………………………, a intervenit prezentul contract.–><!–>I.–>Obiectul contractului Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Națională a României a unui credit garantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziției nete debitoare a instituției de credit, în situația în care, la momentul stabilit prin regulile sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a poziției sale nete debitoare calculate de administratorul unui sistem de plăți cu carduri. <!–> … II.–>Condiții de creditare 1.<!–>Creditul acordat nu va depăși valoarea aferentă poziției nete debitoare neacoperite a instituției de credit în cadrul sistemului de plăți cu carduri. … 2.–>Creditul acordat de către Banca Națională a României este garantat de către administratorul sistemului de plăți cu carduri conform contractului încheiat între acesta și Banca Națională a României. … 3.<!–>Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice. … 4.–>Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este același cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard, afișată în ziua de acordare a creditului în paginile de contribuitor ale Băncii Naționale a României în sistemele Reuters, Telerate, plus 3 puncte procentuale. … 5.<!–>Dobânda aferentă creditului se plătește odată cu rambursarea creditului. … 6.–>În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem. … … III.<!–>Drepturile și obligațiile părților 1.–>Instituția de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Națională a României în cadrul facilității de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete debitoare și are obligația de a rambursa creditul împreună cu dobânzile aferente la termenele și în condițiile agreate de părți în prezentul contract. … 2.<!–>Banca Națională a României are obligația de a acorda creditul pentru decontarea poziției nete debitoare transmise în ReGIS de un sistem de plăți cu carduri până la sfârșitul zilei de operare a sistemului ReGIS în care fondurile au fost necesare, precum și dreptul la rambursarea creditului și a dobânzilor aferente la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul contract. … 3.–>În situația în care instituția de credit nu rambursează la termen și în totalitate creditul și dobânda aferentă, Banca Națională a României are dreptul de a informa administratorul sistemului de plăți cu carduri cu privire la acest aspect. … … IV.<!–>Forța majoră Niciuna dintre părțile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen și/sau de neexecutarea în mod corespunzător – total sau parțial – a oricărei obligații care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea ori executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forța majoră și a fost notificată celeilalte părți în cel mai scurt timp posibil.–> … V.<!–>Litigii Soluționarea divergențelor dintre părți se va realiza pe cale amiabilă. În situația în care acestea nu se soluționează pe cale amiabilă, părțile se vor adresa instanței judecătorești competente. –> … VI.<!–>Dispoziții finale 1.–>Prezentul contract este guvernat de legea română. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a modelului de contract-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem ale ReGIS atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător. … 2.<!–>Prezentul contract intră în vigoare la data de …………… . … 3.–>Prezentul contract a fost încheiat astăzi, …………….., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte. … …
BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI <!–>
Semnături autorizate ……………………………….–>
…………………………………………<!–>
(denumirea instituției de credit) –>
Semnături autorizate …………………………………..<!–>–><!–>–>––<!–>–>
